Мошенничество с криптовалютой: топ-10 схем, как крадут деньги с криптокошельков

Чем популярнее становится сфера криптовалют, тем больше там активизируются мошенники, которые рассчитывают на лёгкую добычу. Криптовалюты дают большие возможности для преступных схем, потому что, хоть эта сфера и стала «хайповой», по-прежнему далеко не все люди понимают, как безопасно работать с криптовалютой.

Рассмотрим наиболее распространённые виды мошенничества и определим, как его можно распознать, чтобы защитить ваши криптоактивы.

Популярные виды мошенничества с криптовалютой: топ-10 схем

1. Фейковые раздачи

Фейковые раздачи используются для того, чтобы выманить у вас криптовалюту. «Организаторы» раздачи предлагают что-то бесплатно (например, токены) в обмен на небольшой взнос от вас. Такое часто можно встретить в Telegram-чатах или в Twitter, в особенности перед предстоящим ICO*. Помните: если в условиях розыгрыша от вас требуют перевести средства, чтобы принять участие — это 100% мошенничество. В честных конкурсах не требуется платить за участие!

2. Мошеннические Air-Drop’ы

Похоже на предыдущий вид мошенничества. Air-Drop — это раздача криптовалюты за регистрацию на сайте, репост в соцсетях и другие простые действия. В принципе, ничего такого, но следом мошенники попросят в обмен на участие вашу seed-фразу — список из слов, который генерируется криптокошельком. Помните: реальным организаторам эйрдропов такая информация не нужна.

3. Фишинг в социальных сетях

Мошенники создают фейковый аккаунт известного и популярного человека и проводят розыгрыши или фейковые раздачи с этой страницы. Всегда внимательно проверяйте страницы организаторов розыгрышей, прежде чем принять участие.

4. Фишинговые письма

Большинство пользователей уже знакомы с этой старейшей мошеннической схемой. Вам на электронную почту приходит письмо от якобы криптовалютной биржи или криптокошелька, в письме вам настоятельно предлагают перейти по ссылке, например, чтобы подтвердить, что вы реальный владелец. Для подтверждения просят ввести seed-фразу. Пугают блокировкой, если проигнорируете.

Прежде всего, убедитесь, что вам знаком отправитель — действительно ли вы зарегистрированы на криптобирже или в криптокошельке, от которых получили письмо? Дальше сверьте почту и контакты, указанные в письме, с настоящими данными компании — например, посмотрите на их сайте.

Есть ли в тексте письма орфографические ошибки или необычные символы? Официальное письмо будет написано грамотно и аккуратно отформатировано. Если это письмо про угрозу вашей конфиденциальности, лучше самостоятельно зайти на сайт отправителя и проверить личную информацию там, не пользуясь ссылкой в письме. Если что-то вызвало ваше подозрение — как правило, это означает, что вам не показалось

5. Фейковые ссылки на минтинг NFT

Ошеломляющий рост популярности NFT привел к активизации кибермошенников. Одна из популярных мошеннических схем касается минтинга.

Минтинг (минт) — распродажа NFT по принципу лотереи. Существует две основных схемы минтинга NFT: через маркетплейс, либо на сайте проекта.

Такую аферу могут проводить в Discord — взламывают аккаунт одного из руководителей проекта, получают доступ к серверу и публикуют ссылку на «минт». Нужно понимать, что официальный минтинг готовится и анонсируется заранее. Продажа одним днём — явный признак мошенничества.

Или же хакеры могут заманивать пользователей на раздачу NFT на фишинговые сайты и просить поделиться seed- фразой, чтобы получить доступ к вашему кошельку и хранящимся в нем криптовалютам и NFT. Так попался один из NFT-энтузиастов, Stazie, соучредитель игры в жанре Play-to-Earn, Hedgie. Он потерял цифровые активы на сумму около $1 млн.

6. Схемы Понци и пирамиды

Схема Понци — это инвестиционная стратегия, при которой прибыль предыдущим инвесторам выплачивается за счет денег новых инвесторов. Проблема этой схемы в том, что в конечном итоге не все инвесторы получат выплаты.

Пирамида — это бизнес-модель, которая обещает выплаты или вознаграждения для участников, которые присоединятся к этой схеме, а также привлекут новых. Денежные выплаты зависят от количества привлечённых участников.

Большинство пирамид не предлагают никакой продукт или услугу, они поддерживаются исключительно за счет денег, полученных от привлечения новых членов. При этом в описании своей деятельности они, естественно, обещают некий продукт и озвучивают намерение его продавать. Это делается только для того, чтобы скрыть мошенническую деятельность. Когда регистрировать новых участников становится невозможно, денежный поток останавливается.

Если стоимость криптовалюты зависит от появления новых инвесторов или участников, то перед вами схема Понци или пирамида.

7. Вирусы

Существуют вредоносные программы, которые созданы для перехвата данных из буфер-обмена, и, если вы не будете осторожны, то деньги уйдут напрямую злоумышленникам.

Пример: вы хотите сделать транзакцию с одного криптокошелька на другой и применяете функцию copy-and-paste, чтобы вставить нужный адрес в свой кошелёк. Если у вас есть вирус такого типа, то ваши деньги попадут к мошенникам.

Чтобы обезопасить себя, тщательно следите за своей компьютерной безопасностью. Внимательно проверяйте сайты, которые посещаете, будьте бдительны к электронным письмам и поставьте антивирус, чтобы защитить свои криптоактивы.

8. Фейк-поддержка

Это самый популярный способ, поскольку он самый простой для реализации. Мошенники выдают себя за техподдержку и просят помочь разобраться с какой-то проблемой. Эта схема похожа на работу фейковой поддержки от банка, когда преступник под видом банковского работника связывается с вами и сообщает, что с вашими денежными средствами возникла некая проблема или угроза. Цель мошенников — завладеть личными данными жертвы. В криптоиндустрии ваши личные данные — это, как правило, seed-фраза. Запомните: техподдержка криптокошельков никогда не станет запрашивать ваши персональные данные.

9. Поддельные веб-сайты

Мошенники создают фейковый сайт, который очень похож на оригинальный. Если вы оставите свои данные на таком сайте, то лишитесь доступа к личному кабинету и своим криптоактивам. Будьте аккуратны и всегда внимательно проверяйте URL.

10. Функция предиктивного набора на смартфонах

На днях пользователь Reddit, 33-летний ИТ-специалист из Германии Andre, обнаружил, с какой лёгкостью хакеры могут использовать функцию предиктивного набора текста для выкачивания средств у пользователя, просто пользуясь возможностью выбрать слова из списка BIP39.

Seed-фраза – это случайная комбинация слов из Bitcoin Improvement Protocol (BIP39) – она помогает пользователям обезопасить свои секретные ключи, представив их в виде набора из обычных слов. Этот набор выступает в качестве одного из основных уровней защиты от несанкционированного доступа к криптовалютным активам пользователя.

Но что происходит, когда система предиктивного ввода вашего «умного» телефона запоминает seed-фразу после того, как вы набрали её при входе в криптокошелёк? Она предлагает эти слова в следующий раз, когда вы пытаетесь получить доступ к своему цифровому кошельку. Любой, кто получит доступ к вашему телефону, сможет подобрать доступ к криптокошельку.

Здесь может помочь только отключение функций  «Автозамена» и «Предлагать исправления текста».

Общие рекомендации для того, чтобы обезопасить себя от мошенников:

Храните основную часть своих активов, в том числе долгосрочные активы, в аппаратном кошельке.

Проводите тщательную проверку платформ и проектов, в которых хотите принять участие.

Дважды проверяйте адрес, на который вы отправляете криптовалюту. Сначала отправляйте туда небольшую сумму.

И никогда не инвестируйте больше, чем вы готовы потерять.

Есть очень много видов мошенничества с криптовалютой, которых стоит остерегаться. Однако знание мошеннических схем — важный шаг к их полному предотвращению.